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这种外贸骗局卷土重来!当地已发紧急提醒!
最近义乌公安发出的一则预警引起了广大外贸人的关注
焦点视界 2023-03-17 296

最近义乌公安发出的一则预警引起了广大外贸人的关注:

2月7日上午,在国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐,添加了一名客户为微信好友。该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物,但提出要使用港币账户进行交易。

2月8日下午,客户联系倪先生称,其已打款36万元港币(折合人民币31万元)至倪先生提供的账户,多出的10万元人民币希望倪先生用人民币帮忙汇款给另外两个客户。倪先生不疑有他,同意帮其汇款。

2月9日上午,倪先生查询账户余额,发现36万元港币竟不翼而飞。此时“客户”已失联。

这时倪先生才知道,原来这名客户实际是使用境外银行支票业务发起转账,如果24小时内不与银行确认,转账资金就会撤回。倪先生因此被骗人民币10万元。

 

外贸货代

 

义乌警方提醒:经营户收款时要多加注意,境外银行支票业务发起转账后账户金额会相应增加,但需对方在24小时内确认,方才真正到账,国内银行转账24小时内也可以撤回,只有与银行确认最为保险。

这个骗局实际上并不新鲜,此前我们已经多次提醒过。

拎几个关键词:香港账户、佣金(或代付款)、到账而非入账。

解释一下这种骗局的关键。通常骗子会伪装成非常好说话的客户,对价格、对产品都没有特殊要求,飞快下单,整个流程不会超过一天,唯二的要求就是香港账户及一笔佣金(或者是像上文提及的换汇需求)。

 

然后供应商的账户就会收到大额货款的到账提醒,此时骗子开始像催命一样催着出口商付佣金。以为货款到手的出口商一旦放松警惕,支付了佣金,就立刻落入了骗子的圈套。
为什么?

因为在这个过程中,骗子利用的信息差是香港地区特殊的金融体系——香港地区的银行,是把“到账”和“入账”做了区分的。有一些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,款项还没有真正到你的账户里。

银行此时正在核实款项,而骗子是不会让钱转出的,所以银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令就会被退回。

 

 

比如这个香港华侨永亨银行的企业账户收到的短信,第一条是到账;第二条存入才是真正的入账,才是不可撤销的。

当你收到一条短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正进入到你的账户。一旦进入账户,真正入账,又会收到第二条短信,表示存入了多少金额。

允许上述操作的香港账户有:汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等等。

其实要验证也很简单,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额(Available Balance),或者试试看能不能把这笔“货款”转走,当即就能识破骗子的真面目。

也请外贸人务必引起注意!

 

箱讯科技立足于国际物流供应链管理服务,团队自主研发国际货代SAAS系统,致力于成为顶尖的国际物流数字化基础设施供应商,以科技驱动国际物流创新发展,打造国际物流全链路数智化服务平台,为客户提供专业化透明化高效高性价比的全球供应链整合解决方案,以及端到端可见性和可控性的国际物流服务,欢迎来电咨询400-1567-881。

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